2014 年2 月10 日，中國(guó)人民銀行等十一個(gè)部門聯(lián)合向山東省人民政府下發(fā)《關(guān)于印發(fā)青島市財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)總體方案的通知》（銀發(fā)〔2014〕38 號(hào)） 。這標(biāo)志著山東省青島市財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)正式獲國(guó)家批復(fù)，青島市圍繞組織體系、市場(chǎng)體系、業(yè)務(wù)體系、環(huán)境體系、監(jiān)管體系等方面進(jìn)行先試先行。
一、培育多元化財(cái)富管理機(jī)構(gòu)
（一）探索組建專業(yè)化財(cái)富管理機(jī)構(gòu)
1、培育商業(yè)銀行、證券投資基金公司、資產(chǎn)管理公司、信托公司、保險(xiǎn)公司、證券公司、期貨公司等各類機(jī)構(gòu)，打造財(cái)富管理行業(yè)領(lǐng)軍企業(yè)。
2、通過(guò)增資、重組等方式，壯大地方法人銀行實(shí)力，鼓勵(lì)開(kāi)展專業(yè)化財(cái)富管理業(yè)務(wù)創(chuàng)新。
3、依法合規(guī)開(kāi)展跨行業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)，分散金融風(fēng)險(xiǎn)，優(yōu)化資源配置。
（二）吸引和聚集各類財(cái)富管理機(jī)構(gòu)
1、支持國(guó)內(nèi)外銀行機(jī)構(gòu)依法試點(diǎn)設(shè)立基金公司，支持引進(jìn)和設(shè)立私人銀行服務(wù)機(jī)構(gòu)。
2、積極引進(jìn)財(cái)富管理總部、第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)、金融顧問(wèn)公司、私募基金機(jī)構(gòu)等機(jī)構(gòu)。
3、引導(dǎo)社會(huì)資本參與財(cái)富管理機(jī)構(gòu)體系建設(shè)，探索民間資本發(fā)起設(shè)立資產(chǎn)管理公司等機(jī)構(gòu)。
（三）構(gòu)建財(cái)富管理高端中介服務(wù)體系和行業(yè)自律組織體系
1、積極培育和引進(jìn)會(huì)計(jì)師事務(wù)所、審計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、投資咨詢、資金和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)等專業(yè)中介服務(wù)機(jī)構(gòu)。
2、大力發(fā)展信用評(píng)級(jí)業(yè)，積極培育民族品牌信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)。
3、支持成立全國(guó)性和地區(qū)性財(cái)富管理社會(huì)組織，發(fā)揮提供服務(wù)、反映訴求等作用。
二、大力發(fā)展多功能財(cái)富管理市場(chǎng)
（一）培育財(cái)富管理專業(yè)市場(chǎng)
1、有效提高財(cái)富管理類產(chǎn)品透明度，加強(qiáng)信息披露。
2、研究探索理財(cái)產(chǎn)品專業(yè)交易機(jī)制，提高理財(cái)產(chǎn)品流動(dòng)性。
3、依法合規(guī)組建區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)，促進(jìn)社會(huì)財(cái)富與中小企業(yè)股權(quán)投融資對(duì)接。
4、依法合規(guī)探索設(shè)立貴金屬交易市場(chǎng)。
5、促進(jìn)財(cái)富管理與高端消費(fèi)品市場(chǎng)互動(dòng)發(fā)展。
6、在符合國(guó)家規(guī)定的前提下，培育高端消費(fèi)品和收藏品交易市場(chǎng)。
（二）提升專業(yè)化財(cái)富管理服務(wù)水平
1、積極引導(dǎo)私人財(cái)富通過(guò)股市、債券市場(chǎng)等渠道進(jìn)入實(shí)體經(jīng)濟(jì)，提高居民運(yùn)用金融市場(chǎng)增加財(cái)產(chǎn)性收入的能力。
2、積極探索開(kāi)展應(yīng)對(duì)人口老齡化趨勢(shì)的財(cái)富管理業(yè)務(wù)。
3、按國(guó)家統(tǒng)一規(guī)定開(kāi)展養(yǎng)老保險(xiǎn)基金投資運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)，穩(wěn)妥高效保證基金安全和保值增值。
4、創(chuàng)新適合投資的養(yǎng)老保障類金融產(chǎn)品，通過(guò)金融市場(chǎng)加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)資金的管理。
三、推動(dòng)財(cái)富管理相關(guān)金融改革創(chuàng)新
（一）推動(dòng)財(cái)富管理監(jiān)管改革
改革完善地方金融管理體制，在現(xiàn)有法律框架下建立地方金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制，探索對(duì)財(cái)富管理進(jìn)行綜合性金融監(jiān)管。
（二）鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新財(cái)富管理產(chǎn)品
1、引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)發(fā)定制化、個(gè)性化產(chǎn)品，創(chuàng)新發(fā)展結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品，滿足不同理財(cái)需求。
2、探索開(kāi)展跨境財(cái)富管理業(yè)務(wù)，擴(kuò)大人民幣在跨境財(cái)富管理中的使用，開(kāi)展外匯管理改革創(chuàng)新試點(diǎn)。
（三）支持金融機(jī)構(gòu)改革財(cái)富管理服務(wù)
1、鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)通過(guò)財(cái)富管理改革收入結(jié)構(gòu)和盈利模式，實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)模式轉(zhuǎn)型升級(jí)。
2、支持銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)依法開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、提供保管箱服務(wù)。
3、在依法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控前提下，積極穩(wěn)妥開(kāi)展綜合經(jīng)營(yíng)試點(diǎn)。
四、提高財(cái)富管理服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)水平
（一）圍繞實(shí)體經(jīng)濟(jì)開(kāi)展財(cái)富管理
1、鼓勵(lì)和引導(dǎo)居民財(cái)富通過(guò)債權(quán)、股權(quán)等投資方式支持重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)、重點(diǎn)項(xiàng)目、小微企業(yè)、
“三農(nóng)”、民生和社會(huì)事業(yè)發(fā)展。
2、探索通過(guò)創(chuàng)新金融產(chǎn)品聚集居民財(cái)富，多渠道解決重大項(xiàng)目、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)資金需求。
3、發(fā)展財(cái)富管理相關(guān)產(chǎn)業(yè)，促進(jìn)養(yǎng)老、養(yǎng)生、旅游、教育、醫(yī)療、會(huì)展等現(xiàn)代服務(wù)業(yè)發(fā)展。
（二）開(kāi)展多層次財(cái)富管理服務(wù)
1、引導(dǎo)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)開(kāi)展個(gè)性化服務(wù)，提供差異化理財(cái)產(chǎn)品和財(cái)富管理服務(wù)。
2、加強(qiáng)財(cái)富管理與慈善公益事業(yè)互動(dòng)發(fā)展，支持慈善公益活動(dòng)，完善慈善公益基金運(yùn)作管理，探索公益信托，促進(jìn)社會(huì)財(cái)富合理分配。
五、切實(shí)提高防范金融風(fēng)險(xiǎn)的水平
（一）防范金融風(fēng)險(xiǎn)
1、完善社會(huì)信用體系建設(shè)，強(qiáng)化監(jiān)管約束，加強(qiáng)市場(chǎng)規(guī)范和投資者保護(hù)，提升金融機(jī)構(gòu)財(cái)富管理投資信譽(yù)度。
2、建立健全法律維權(quán)機(jī)制，切實(shí)防范道德風(fēng)險(xiǎn)。
（二）強(qiáng)化金融監(jiān)管合作
1、加強(qiáng)地方金融管理部門與金融監(jiān)管部門的信息溝通和協(xié)調(diào)配合。
2、完善由地方政府職能部門、金融監(jiān)管部門派出機(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)厮痉C(jī)關(guān)組成的財(cái)富管理風(fēng)險(xiǎn)防控聯(lián)席會(huì)議制度。
3、加強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系建設(shè)，完善風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案，形成維護(hù)金融穩(wěn)定長(zhǎng)效機(jī)制。
（三）維護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益
1、加強(qiáng)和完善財(cái)富管理金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)機(jī)制，全面提高財(cái)富管理金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)水平。
2、完善財(cái)富管理客戶信息征集和保護(hù)機(jī)制，依法探索在青島市范圍內(nèi)對(duì)財(cái)富管理客戶信息查詢實(shí)行集中統(tǒng)一管理，提高財(cái)富管理服務(wù)的安全性和私密性。
六、不斷優(yōu)化財(cái)富管理發(fā)展環(huán)境
（一）完善配套建設(shè)
1、推進(jìn)金融聚集區(qū)建設(shè)，為財(cái)富管理機(jī)構(gòu)聚集提供良好基礎(chǔ)設(shè)施和配套環(huán)境。
2、完善地方扶持財(cái)富管理發(fā)展獎(jiǎng)勵(lì)政策，建立地方相關(guān)部門協(xié)同推進(jìn)財(cái)富管理發(fā)展機(jī)制。
（二）培養(yǎng)專業(yè)人才
1、推動(dòng)各類高端財(cái)富管理人才培訓(xùn)機(jī)構(gòu)聚集發(fā)展，建立國(guó)際通行的財(cái)富管理人才考核評(píng)價(jià)認(rèn)證體系。
2、建設(shè)金融人才市場(chǎng)。
3、加大對(duì)財(cái)富管理高端人才的引進(jìn)和培育力度。
（三）探索建立財(cái)富管理業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)體系
1、鼓勵(lì)研究機(jī)構(gòu)發(fā)布財(cái)富管理發(fā)展報(bào)告及相關(guān)指數(shù)，加強(qiáng)財(cái)富管理行業(yè)數(shù)據(jù)分析和信息監(jiān)測(cè)。
2、與財(cái)富管理研究機(jī)構(gòu)聯(lián)合開(kāi)展課題研究。
（四）深化國(guó)際合作
1、加強(qiáng)對(duì)外交流，開(kāi)展財(cái)富管理國(guó)際合作，拓展境外市場(chǎng)。
2、推進(jìn)人民幣對(duì)韓元銀行間市場(chǎng)區(qū)域交易，進(jìn)一步落實(shí)中韓雙邊本幣互換協(xié)議，促進(jìn)投資貿(mào)易便利化。
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