青島財經(jīng)日報/青島財經(jīng)網(wǎng)訊（記者 劉瑞東 實習(xí)記者 宋冬辰 通訊員 李信）成立財富管理公司，宣傳公司虛假的“銀行承兌匯票”投資項目，簽訂《合伙協(xié)議》，約定購買合伙份額及68天至12個月的期限、預(yù)期收益率為6.5%-15%。近日，青島市嶗山區(qū)人民法院審結(jié)一起非法吸收公眾存款案件。
據(jù)了解，2014年12月，高某注冊成立青島匯利盈財富管理有限公司并實際負(fù)責(zé)經(jīng)營。2017年8月，高某又注冊成立青島匯利盈經(jīng)濟(jì)信息咨詢有限公司，擔(dān)任法定代表人并實際負(fù)責(zé)經(jīng)營。2015年至2019年6月，匯利盈公司逐漸形成了以馬某為業(yè)務(wù)副總經(jīng)理、王某為嶗山業(yè)務(wù)團(tuán)隊經(jīng)理、邢某為大客戶經(jīng)理的吸收公眾存款團(tuán)隊，以“匯利盈”的名義采取發(fā)放宣傳單頁、廣場舞宣傳、組織采摘活動、業(yè)務(wù)員口口相傳等方式向社會不特定的公眾人員宣傳公司虛假的“銀行承兌匯票”投資項目，并與他人簽訂《青島匯利盈壹號投資中心（有限合伙）合伙協(xié)議》《青島匯利盈玖號投資中心（有限合伙）合伙協(xié)議》，約定購買合伙份額及68天至12個月的期限、預(yù)期收益率為6.5%-15%。匯利盈公司以吸收資金量向業(yè)務(wù)員、大客戶經(jīng)理、團(tuán)隊經(jīng)理、業(yè)務(wù)副總經(jīng)理等人按比例發(fā)放提成獎金，并以吸收的資金支付購買車輛、房產(chǎn)、對外投資、員工工資、提成獎金、客戶投資本息等經(jīng)營模式。截至2019年6月案發(fā)，以高某為首的四人犯罪團(tuán)伙在嶗山區(qū)共吸收近150人5000余萬元資金，實際造成集資參與人損失2800余萬元。
法院審理認(rèn)為，被告人高某、馬某、王某、邢某非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為均構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，依法應(yīng)予懲處。依照《中華人民共和國刑法》有關(guān)規(guī)定，以非法吸收公眾存款罪，判處被告人高某等四人3年至7年不等的有期徒刑，并處10萬元至30萬元不等的罰金；責(zé)令被告人退賠違法所得，退賠所得款項按比例發(fā)還集資參與人。
此類案件存在涉案金額巨大、參與集資人數(shù)眾多、跨區(qū)域犯罪等特點，偵破案件和收集證據(jù)難度大。侵害對象一般是中老年人，尤其以60歲以上的老年人居多，此類人群防范意識較低，容易上當(dāng)受騙。為防范此類案件頻繁發(fā)生，辦理案件的高萍法官總結(jié)了幾點注意事項：
一是警惕利用親情、友情等因素誘騙非法集資。不法分子不惜利用親情、友情等熟人關(guān)系拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入，擴(kuò)大群體影響力。
二是警惕打著投資的旗號，披著民間借貸的外衣，通過開設(shè)講座、組織聚餐、旅游等活動進(jìn)行宣傳，籠絡(luò)人心。
三是警惕不法分子營造的假象。不法分子往往通過大量招聘工作人員，租用繁華地段的高檔寫字樓，甚至開設(shè)多個分部，營造擁有強(qiáng)大經(jīng)濟(jì)實力的假象。
四是警惕高息誘餌。不法分子以每月支付高額利息為誘餌，大肆進(jìn)行非法集資活動，隨著利息負(fù)擔(dān)越來越重，后續(xù)資金難以還本付息，最終造成集資參與者重大經(jīng)濟(jì)損失。
公眾在投資時一定要謹(jǐn)慎行事，擦亮雙眼，提高警惕，不要被所謂“高大上”的門面及高息返現(xiàn)所迷惑，更不要抱有僥幸心理，最終撿了芝麻，丟了西瓜。要提高自己的法律意識和風(fēng)險防范意識，腳踏實地的獲取財富才是正確的生財之道。
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