宜信財(cái)富：“黃金投資法則”贏財(cái)富紅利

“財(cái)富管理創(chuàng)新創(chuàng)客大賽在青島財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)成立兩周年之際舉辦，意義重大，是眾金融機(jī)構(gòu)一個(gè)很好的展示、交流的平臺(tái)。”在大賽籌備動(dòng)員會(huì)結(jié)束后，宜信財(cái)富青島分公司即向北京總部發(fā)出邀請(qǐng)函并匯報(bào)了大賽的有關(guān)情況，宜信總部對(duì)本次大賽非常重視，已派專人對(duì)接，相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，“我們很愿意將宜信目前具有創(chuàng)新性的產(chǎn)品和服務(wù)及優(yōu)秀成果拿出來展示，與其他參賽隊(duì)伍互相交流學(xué)習(xí)，共同促進(jìn)中國(guó)財(cái)富管理創(chuàng)新發(fā)展。”

在采訪中，該負(fù)責(zé)人向記者介紹了宜信財(cái)富《2016全球資產(chǎn)配置白皮書》中，投資者應(yīng)著重關(guān)注的“黃金投資法則”理念。

當(dāng)前的國(guó)內(nèi)財(cái)富管理領(lǐng)域，已經(jīng)形成了一個(gè)普遍的認(rèn)知，即隨著財(cái)富的積累、政策的放開以及渠道的拓寬，中國(guó)投資者全球資產(chǎn)配置的時(shí)代正在到來。事實(shí)上，已經(jīng)有很多的高凈值人士邁出了第一步，未來相信也將有越來越多的國(guó)內(nèi)投資人會(huì)將視野投射到這片更廣闊的區(qū)域。

宜信公司創(chuàng)始人、CEO唐寧表示，理論上說，海外市場(chǎng)相比國(guó)內(nèi)而言確實(shí)有著更為豐富及成熟的投資產(chǎn)品以及眾多有著長(zhǎng)久經(jīng)驗(yàn)積累和回報(bào)證明的優(yōu)秀機(jī)構(gòu)，國(guó)內(nèi)投資者可以在更為透明化的環(huán)境中去做多樣化的選擇，增加了長(zhǎng)期收益的可能性以及對(duì)抗區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)的能力。但在實(shí)操層面，投資者仍將會(huì)面對(duì)較大的辨析及經(jīng)驗(yàn)問題。

正是意識(shí)到這一點(diǎn)，宜信財(cái)富在2016年開年之初推出了《2016全球資產(chǎn)配置白皮書》，希望能幫助投資者在獲取全球配置紅利的過程中少走一些彎路?！栋灼分虚_宗明義地提出了一個(gè)黃“金投資法則”的理念，即希望能夠搭建一個(gè)能夠讓投資者長(zhǎng)線受益的資產(chǎn)組合。“黃金投資法則”簡(jiǎn)單來說就是：

法則一：我們認(rèn)同現(xiàn)階段的資人投應(yīng)該進(jìn)行全球資產(chǎn)配置。

資產(chǎn)配置的依據(jù)是，各類資產(chǎn)的回報(bào)是不完全相互關(guān)聯(lián)的。所以要在不同國(guó)家配置資產(chǎn)，而不能局限于國(guó)內(nèi)。這是分散風(fēng)險(xiǎn)、增加收益的最佳選項(xiàng)。在歷史中尤其根據(jù)美國(guó)的經(jīng)驗(yàn)，就是在全球進(jìn)行投資的時(shí)候，它的回報(bào)率往往比局限在美國(guó)或者局限在歐洲的某個(gè)國(guó)家效果更好，收益更高。當(dāng)前全球高凈值人士在本國(guó)之外配置的資產(chǎn)平均比例為24%，在中國(guó)，這個(gè)數(shù)據(jù)是5%，這19個(gè)百分點(diǎn)的距離，代表了我們財(cái)富在全球環(huán)境下增長(zhǎng)的巨大空間。

法則二：我們建議現(xiàn)階段的投資人應(yīng)當(dāng)要進(jìn)行多資產(chǎn)類別的配置。

近年來，隨著中國(guó)GDP增速自2008年首次低于10%，經(jīng)濟(jì)的軟著陸使得過去很多高收益投資模式不再，不僅股票“吞噬”了大量財(cái)富，房地產(chǎn)投資受限，曾經(jīng)備受追捧的信托，近年來被廣為關(guān)注的互聯(lián)網(wǎng)金融，也都陸續(xù)降溫回歸正常軌道。以“單一投資渠道”迅速積累財(cái)富的時(shí)代已經(jīng)過去。要把我們投資組合更加多元化，進(jìn)行多資產(chǎn)類別的配置，而不能僅僅局限于單一資產(chǎn)形式。

法則三：我們認(rèn)為投資人需要有意識(shí)地學(xué)習(xí)或者配置另類投資產(chǎn)品。

所謂的另類投資產(chǎn)品就是像私募股權(quán)、對(duì)沖基金等等的一種流動(dòng)性要慢一些，需要一年或者數(shù)年的長(zhǎng)期持有的資產(chǎn)。這也是一種能夠幫助投資者獲得長(zhǎng)線收益的重要資產(chǎn)類別。

在2016年，宜信財(cái)富希望能夠結(jié)合《白皮書》的科學(xué)研究和宜信財(cái)富的近十年實(shí)踐，去協(xié)助廣大中國(guó)投資者進(jìn)行宏觀、微觀層面的研究和診斷；去協(xié)助甄別、開發(fā)優(yōu)秀的資產(chǎn)管理者、投資團(tuán)隊(duì)，并與投資者的現(xiàn)實(shí)理財(cái)需求匹配起來；提供更為集中、更為系統(tǒng)的全球資產(chǎn)配置解決方案，幫助廣大中國(guó)投資者走近全球財(cái)富市場(chǎng)，贏得全球財(cái)富紅利。

青島財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)/青島財(cái)經(jīng)網(wǎng)記者 李菁