剛剛，深夜大風(fēng)暴再度來(lái)襲。北京時(shí)間3月28日晚間，硅谷銀行、簽名銀行股票復(fù)牌均暴跌超99%，兩家銀行股票現(xiàn)已進(jìn)入OTC（場(chǎng)外交易市場(chǎng)）市場(chǎng)交易。在這場(chǎng)危機(jī)爆發(fā)前，硅谷銀行、簽名銀行的總資產(chǎn)規(guī)模分別高達(dá)2120億美元（約合人民幣15000億元）、1104億美元（約合人民幣7600億元）。
關(guān)鍵時(shí)刻，法國(guó)金融檢察院進(jìn)行了一項(xiàng)非同尋常且前所未有的行動(dòng)。據(jù)周二發(fā)布的一份聲明，法國(guó)金融檢察部門正在搜查五家大型銀行，以調(diào)查稅務(wù)欺詐和洗錢指控。另外，據(jù)法國(guó)興業(yè)銀行表示，法國(guó)警方正在總部搜查，受此影響，法國(guó)興業(yè)銀行歐股股價(jià)直線跳水，盤中一度大跌超2％，使得該銀行3月股價(jià)累計(jì)跌幅擴(kuò)大至29%。
這一波歐美銀行業(yè)危機(jī)，或?qū)⒓觿∪蚪?jīng)濟(jì)衰退。世界銀行在發(fā)布的最新報(bào)告中警告稱，銀行危機(jī)可能會(huì)加劇全球經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)制約，全球經(jīng)濟(jì)可能將步入“失去的十年”，預(yù)計(jì)未來(lái)十年全球經(jīng)濟(jì)平均增速為2.2%，將創(chuàng)三十年來(lái)的最低增速。
瞬間清零
北京時(shí)間3月28日晚間，引爆美國(guó)銀行危機(jī)的2家銀行：硅谷銀行、簽名銀行的股票復(fù)牌后雙雙遭遇史詩(shī)級(jí)暴跌，截至晚間22:00，硅谷銀行、簽名銀行股價(jià)跌幅超99%，股價(jià)從停牌前的106.4美元、70美元分別跌至0.36美元、0.19美元，兩家銀行的股票現(xiàn)已進(jìn)入OTC市場(chǎng)交易。
值得一提的是，在破產(chǎn)危機(jī)爆發(fā)前，硅谷銀行、簽名銀行的總資產(chǎn)規(guī)模分別高達(dá)2120億美元（約合人民幣15000億元）、1104億美元（約合人民幣7600億元）。
而就在復(fù)牌前一天，美國(guó)聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司（FDIC）發(fā)布聲明稱，第一公民銀行股份公司（First Citizens BancShares）與美國(guó)聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司完成硅谷銀行收購(gòu)談判，將承接硅谷銀行的所有存款和貸款，存款保險(xiǎn)基金在硅谷銀行破產(chǎn)后的支出約為200億美元。
公告顯示，硅谷過橋銀行總資產(chǎn)約為1670億美元，硅谷過橋銀行的存款總額為1190億美元。第一公民銀行將以165億美元（約合人民幣1145億元）的折扣（23%）價(jià)格購(gòu)買720億美元的硅谷過橋銀行資產(chǎn)，同時(shí)承擔(dān)936億美元硅谷銀行負(fù)債。
剩余的約900億美元證券和其他資產(chǎn)將留在FDIC手中，同時(shí)，第一公民銀行承擔(dān)的所有存款也將繼續(xù)由FDIC承保，最高可達(dá)保險(xiǎn)限額。
這筆收購(gòu)落地后，第一公民銀行的資產(chǎn)負(fù)債表規(guī)模將擴(kuò)大一倍以上，規(guī)模仍略低于美聯(lián)儲(chǔ)認(rèn)為具有系統(tǒng)重要性的門檻。
值得一提的是，第一公民銀行收購(gòu)破產(chǎn)銀行的經(jīng)驗(yàn)非常豐富，到目前為止，第一公民銀行從FDIC手中收購(gòu)的資產(chǎn)價(jià)值近1430億美元，并使其從鮮為人知一躍變成美國(guó)最大的風(fēng)險(xiǎn)投資和私募股權(quán)行業(yè)的投資銀行之一。
另外，根據(jù)美聯(lián)儲(chǔ)的數(shù)據(jù)，第一公民銀行將成為美國(guó)最大的15家銀行之一，資產(chǎn)超過了摩根士丹利或美國(guó)運(yùn)通公司。
警方突襲
關(guān)鍵時(shí)刻，法國(guó)金融檢察院進(jìn)行了一項(xiàng)非同尋常且前所未有的行動(dòng)。
根據(jù)周二發(fā)布的一份聲明，法國(guó)金融檢察部門正在搜查五家大型銀行，以調(diào)查稅務(wù)欺詐和洗錢指控。聲明顯示，調(diào)查涉及位于巴黎和拉德芳斯區(qū)（La Defense）的銀行，但聲明沒有透露相關(guān)銀行的名稱。
當(dāng)?shù)貢r(shí)間3月28日，法國(guó)興業(yè)銀行表示，法國(guó)警方正在總部搜查。受此影響，法國(guó)興業(yè)銀行歐股股價(jià)直線跳水，抹去日內(nèi)全部漲幅，盤中一度大跌超2%，使得該銀行3月股價(jià)累計(jì)跌幅擴(kuò)大至29%。
值得一提的是，法國(guó)興業(yè)銀行是法國(guó)最大的商業(yè)銀行集團(tuán)之一，總行在巴黎，在全世界80個(gè)國(guó)家擁有500家分支機(jī)構(gòu)，大約有50%的股東和40%的業(yè)務(wù)來(lái)自海外。據(jù)其財(cái)報(bào)顯示，截至2022年年底，法國(guó)興業(yè)銀行的總資產(chǎn)規(guī)模高達(dá)1486.82億歐元（約合人民幣11000億元）。
另外，據(jù)法國(guó)《世界報(bào)》報(bào)道稱，此次調(diào)查還涉及匯豐控股、法國(guó)巴黎銀行、法國(guó)外貿(mào)銀行和法巴銀行旗下證券部門Exane。
當(dāng)前，歐洲監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)銀行系統(tǒng)的擔(dān)憂似乎仍未消散。據(jù)路透社報(bào)道，當(dāng)?shù)貢r(shí)間3月28日，歐洲央行最高監(jiān)管機(jī)構(gòu)表示，對(duì)上周晚些時(shí)候德意志銀行股票的拋售感到擔(dān)憂，這表明，投資者處于緊張狀態(tài)，可能被信貸違約掉期（CDS）的走勢(shì)嚇到。
歐洲央行監(jiān)事會(huì)主席安德里亞·恩里亞在法蘭克福的會(huì)議上表示，當(dāng)前真正令人擔(dān)心的是，非常不透明且流動(dòng)性差的CDS市場(chǎng)引發(fā)的恐懼蔓延到萬(wàn)億歐元資產(chǎn)的銀行，導(dǎo)致股價(jià)大跌、存款恐慌性外流。因此，他呼吁對(duì)CDS等工具進(jìn)行集中清算。
但有分析人士猜測(cè)認(rèn)為，此次德銀股價(jià)波動(dòng)可能是因?yàn)槠湓诿绹?guó)商業(yè)地產(chǎn)方面的風(fēng)險(xiǎn)敞口，或者是由于美國(guó)司法部因制裁俄羅斯向一些銀行索要信息。
同時(shí)，英國(guó)央行行長(zhǎng)安德魯·貝利（Andrew Bailey）警告稱，在社交媒體和數(shù)字銀行時(shí)代，硅谷銀行突然倒閉加劇市場(chǎng)恐慌之后，銀行擠兌可能會(huì)以迅雷不及掩耳之勢(shì)發(fā)生。此次硅谷銀行破產(chǎn)事件很好地說(shuō)明了目前“銀行擠兌發(fā)生的速度是驚人的”。
安德魯·貝利進(jìn)一步表示，在全球銀行業(yè)動(dòng)蕩的情況下，英國(guó)央行將保持高度警惕。
世界銀行突發(fā)警告
這一波歐美銀行業(yè)危機(jī)，或?qū)⒓觿∪蚪?jīng)濟(jì)衰退。
當(dāng)?shù)貢r(shí)間3月27日，世界銀行在發(fā)布的最新報(bào)告中警告稱，幾乎所有推動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的力量都在逐步減弱，而今，銀行危機(jī)的蔓延可能會(huì)使經(jīng)濟(jì)增速進(jìn)一步放緩，預(yù)計(jì)未來(lái)十年全球經(jīng)濟(jì)平均增速為2.2%，遠(yuǎn)低于2010年4.5%的峰值，將創(chuàng)三十年來(lái)的最低增速。
報(bào)告解釋稱，2020年后的十年間，投資和生產(chǎn)率增速正在放緩，全球勞動(dòng)力正逐步老齡化，勞動(dòng)力擴(kuò)張速度更慢。現(xiàn)在全球貿(mào)易增速相較于21世紀(jì)初慢得多。銀行危機(jī)的惡化可能會(huì)加劇增長(zhǎng)制約，全球經(jīng)濟(jì)可能將步入“失去的十年”。
世界銀行指出，對(duì)全球經(jīng)濟(jì)的挑戰(zhàn)并非短期，經(jīng)濟(jì)增速放緩的長(zhǎng)期威脅也正悄然醞釀。
世界銀行在報(bào)告中稱，銀行業(yè)危機(jī)對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的潛在危機(jī)更大，預(yù)期將在兩年后拖累經(jīng)濟(jì)增速達(dá)1.8%。因?yàn)殂y行業(yè)的崩潰對(duì)經(jīng)濟(jì)的影響更為直接和嚴(yán)重，可以導(dǎo)致金融市場(chǎng)的崩潰和信貸的縮緊，進(jìn)而影響到企業(yè)和消費(fèi)者的投資和支出。
來(lái)源：證券時(shí)報(bào)
責(zé)任編輯：李冬明
請(qǐng)輸入驗(yàn)證碼